O julgamento por fraude do ex-chefe da Wirecard, a empresa alemã de pagamentos eletrônicos que passou de queridinha do cenário europeu de startups a uma queda espetacular que levou a mudanças na supervisão financeira da Alemanha, começou na quinta-feira em Munique.
A empresa de pagamentos elétricos disparou para a fama na década de 2010, subindo para se tornar a empresa financeira mais valiosa do país. Mas há dois anos seu auditor declarou que não conseguiu encontrar cerca de 1,9 bilhões de euros (cerca de US$ 2 bilhões) listados nos livros da Wirecard, desencadeando uma cadeia de eventos que acabariam com mais de 20 bilhões de euros, gerariam mandados de prisão para seu principal executivo e prejudicariam a reputação dos reguladores financeiros da Alemanha que, por mais de uma década questões negligenciadas sobre os negócios da empresa.
Markus Braun, o ex-presidente-executivo, e dois outros ex-executivos são acusados de fraudar credores em US$ 3,7 bilhões, por meio de contabilidade falsa, de 2015 até o colapso da Wirecard em junho de 2020.
Os promotores disseram que Braun, o empresário que fundou a empresa e se tornaria um bilionário, deturpou os ganhos da Wirecard ao inflar suas vendas com receitas falsas.
Os queixosos na Alemanha não apresentam apelos, mas antes do julgamento, os advogados de Braun disseram que as acusações contra seu cliente são “gravemente falhas” e “assumiram uma imagem falsa dos fatos”. Eles disseram que o Sr. Braun agiu de boa fé e desconhecia as maquinações de outros na empresa, especialmente em relação aos seus negócios na Ásia.
Os outros dois acusados no caso são Oliver Bellenhaus, que chefiava uma subsidiária da Wirecard em Dubai, e Stephan von Erffa, contador-chefe da empresa. Todos os três enfrentam as mesmas acusações, que podem levar a penas de até 15 anos de prisão se forem condenados.
Espera-se que o julgamento demore pelo menos um ano, dada a complexidade das acusações e a necessidade de analisar detalhadamente as transações.
No auge do sucesso de sua empresa – em 2018, a Wirecard era a empresa financeira mais valiosa listada no índice de ações blue-chip DAX – o Sr. Braun era considerado um ícone de tecnologia na Alemanha, creditado por criar uma empresa de tecnologia financeira moderna que poderia manter com os pesos pesados mais tradicionais do mundo dos negócios da Alemanha, bem como se manter contra rivais dos EUA, como o PayPal.
Fundada em 1999 e sediada no subúrbio de Aschheim, em Munique, a Wirecard fornecia o canal financeiro invisível que permitia aos clientes fazer transações passando um cartão de plástico sobre um leitor em quase qualquer lugar do mundo. Fundos de hedge e investidores globais correram para comprar ações.
Os promotores disseram que o Sr. Braun assinou relatórios financeiros sabendo que eles eram falsos. A empresa criou a ilusão de ter mais dinheiro do que tinha, segundo eles, ao contabilizar receitas inexistentes atribuídas a múltiplas parcerias em países no exterior.
No centro dessas parcerias estavam as contas caucionadas que, segundo a Wirecard, eram mantidas em dois bancos filipinos. O dinheiro era necessário para que a empresa garantisse pagamentos com cartão on-line por parceiros terceirizados.
Sem essa garantia e a suposta receita que poderia ser gerada com o negócio de terceiros, a Wirecard estaria no vermelho e não teria conseguido atrair a confiança de investidores e bancos.
Mas os dois bancos disseram que nunca negociaram com a Wirecard. E os promotores e o administrador encarregado de lidar com a insolvência da empresa, Michael Jaffé, agora acreditam que o dinheiro nunca existiu.
Um dos maiores desafios enfrentados pelos promotores é o que outro executivo, Jan Marsalek, o diretor de operações, sabia e que papel ele desempenhou.
O Sr. Marsalek era responsável pelos negócios com terceiros. Mas ele foi visto pela última vez na Europa Ocidental em junho de 2020, quando embarcou em um avião particular em Viena e decolou para Minsk. Ele é procurado por um mandado de prisão internacional, e a mídia alemã informou que acredita-se que ele esteja morando na Rússia.
O Sr. Braun se entregou às autoridades em Munique depois que renunciou ao cargo de executivo-chefe. Ele está em prisão preventiva desde então. A empresa entrou com pedido de insolvência em junho de 2020.
O colapso da empresa levou a um inquérito parlamentar e a uma revisão do regulador financeiro da Alemanha, BaFin. O regulador respondeu reportagens no Financial Times sobre transações questionáveis na Wirecard, investigando os repórteres, em vez da empresa.
No ano passado, os legisladores expandiram as capacidades de supervisão financeira do BaFin, concedendo-lhe mais competências e poderes de intervenção.
